A pénzügyeid
nem termékekről szólnak.
Hanem rólad.

01 — Tervezés

Pénzügyi tervezés

Ne különálló pénzügyi döntéseid legyenek. Legyen mögöttük egy terv.

A pénzügyeink ritkán egyetlen kérdésből állnak. Egy lakásvásárlás hatással lehet a megtakarításainkra, egy gyermek érkezése a biztosításainkra, egy hitel pedig akár évtizedekre a havi költségvetésünkre.

A pénzügyi tervezés során ezért először nem terméket keresünk, hanem megnézzük, hol tartasz most, milyen céljaid vannak, milyen lehetőségekkel rendelkezel, és milyen kockázatokkal érdemes számolnunk.

Amiben segítek

• pénzügyi helyzetfelmérés
• célok és prioritások
• meglévő szerződések áttekintése
• rövid-, közép- és hosszú távú tervezés
• rendszeres utánkövetés

Megtervezem a pénzügyeimet →

02 — Védelem

Biztosítások

Nem minden kockázatot tudunk elkerülni. Arra viszont felkészülhetünk, hogy pénzügyileg mit okozna.

A biztosítás számomra nem önmagában egy szerződés. A kérdés az, hogy mi történne veled, a családoddal vagy a vagyonoddal, ha holnap valami váratlan történne?

Megnézzük, mely kockázatok jelentenének valódi pénzügyi problémát, milyen védelemmel rendelkezel már, és hol vannak még hiányosságok.

Amiben segítek

• élet- és kockázati biztosítások
• baleset és kritikus betegségek
• munkaképesség védelme
• lakásbiztosítás
• gépjármű-biztosítás
• meglévő szerződések felülvizsgálata

Átnézem a védelmemet →

03 — Vagyon

Megtakarítások és vagyonépítés

Nem csak az számít, mennyit keresel. Az is, hogy mennyi marad meg belőle – és mit építesz fel vele.

Más megoldás kell egy néhány éven belüli célhoz, és más ahhoz a pénzhez, amelyet évtizedekre teszünk félre.

Először ezért azt határozzuk meg, mire, mikorra és milyen biztonság mellett szeretnél pénzt felépíteni. Ezután lehet értelmesen összehasonlítani a rendelkezésre álló lehetőségeket.

Amiben segítek

• vésztartalék
• célalapú megtakarítás
• hosszú távú vagyonépítés
• megtakarítási konstrukciók összehasonlítása
• adózási lehetőségek
• meglévő megtakarítások áttekintése

Elkezdem felépíteni →

04 — Finanszírozás

Hitelek

A hitel egy eszköz. A kérdés az, hogyan használod.

Egy jó hiteldöntés nem ott kezdődik, hogy melyik bank adja a legalacsonyabb kamatot. Először azt kell eldöntenünk, mekkora finanszírozás fér bele biztonságosan az életedbe, és csak utána érdemes bankot választani.

A közös munka a tervezéstől a folyósításon át a későbbi törlesztésig tarthat.

Nem a hitelfelvétel a cél. Hanem hogy egyszer jól ki is gyere belőle.

Amiben segítek

• lakáshitel
• támogatott konstrukciók
• CSOK Plusz
• Babaváró
• hitelkiváltás
• személyi kölcsön
• banki ajánlatok összehasonlítása
• előtörlesztési stratégia

Hitel & Törlesztés →

05 — Jövő

Nyugdíjtervezés

A nyugdíj nem egy életkor. Hanem egy pénzügyi állapot.

A cél nem feltétlenül az, hogy egy adott napon abbahagyd a munkát. Sokkal inkább az, hogy elérkezzen az a pont, amikor már nem kizárólag azért kell dolgoznod, mert szükséged van a következő havi fizetésre.

Megnézzük, milyen jövőt szeretnél, mennyi idő áll rendelkezésedre, és ehhez milyen vagyont kell fokozatosan felépíteni.

Amiben segítek

• nyugdíjcél meghatározása
• várható pénzügyi igény
• meglévő megtakarítások
• nyugdíjcélú lehetőségek
• adókedvezmények
• hosszú távú vagyonépítés

Megtervezem a jövőmet →

06 — Gyermek

Gyermeked jövője

Nem tudjuk eldönteni helyette, milyen életet választ. Abban viszont segíthetünk, hogy legyen miből választania.

Tanulmányok, első lakás, külföldi lehetőségek, vállalkozás vagy egyszerűen egy biztosabb indulás. Minél korábban kezdődik a tervezés, annál kevésbé kell később egyetlen nagy összegből megoldani mindent.

De számomra a gyermek pénzügyi jövője nemcsak megtakarítás: azt is meg kell terveznünk, mi történne vele akkor, ha a szülővel történne valami.

Amiben segítek

• gyermekcélú megtakarítás
• tanulmányok
• első lakás és életkezdés
• szülői védelem
• családi kockázatok
• hosszú távú tervezés

Megtervezem a gyermekem jövőjét →

07 — Sport

Sportolói életpályamodell

Rövid aktív évek. Hosszú élet utána.

A sportolói karrier pénzügyileg különleges élethelyzet: a magasabb kereset akár nagyon fiatalon elkezdődhet, miközben az aktív karrier hossza bizonytalan és sokszor jóval rövidebb egy hagyományos munkaviszonynál.

Ezért nemcsak az aktuális fizetést kell menedzselni, hanem már az aktív évek alatt el kell kezdeni felépíteni a sport utáni élet pénzügyi alapjait.

Sportolóként megtapasztaltam, hogy egy karriernek van időkorlátja. Pénzügyi tanácsadóként abban segítek, hogy annak, amit közben felépítesz, ne legyen.

Amiben segítek

• védelem
• vagyonépítés
• tudatos pénzügyi döntések

Sportolói életpályamodell →

08 — Karrier

Pénzügyi tanácsadói karrier

Érdekel a pénzügyi szakma? Mutatok egy pályát, ahol a tudásod valódi értéket teremthet mások életében.

A terület azoknak szól, akik pénzügyi tanácsadóként szeretnének dolgozni, szakmailag fejlődni, vagy megismernék, hogyan működik ez a pálya a gyakorlatban.

Amiben segítek

• szakmai képzés
• mentorálás
• pénzügyi tudás
• ügyféltanácsadás
• karrierút
• csapat

Érdekel a szakma →

09 — Üzlet

Vállalkozói és céges pénzügyek

Egy vállalkozás pénzügyi biztonsága nem áll meg a bankszámlánál.

A vállalkozás növekedéséhez finanszírozás kellhet, a működéséhez védelem, az emberek megtartásához megfelelő juttatások, a tulajdonosnak pedig külön pénzügyi terv.

A cél az, hogy ezeket ne különálló problémákként, hanem rendszerként kezeljük.

Amiben segítek

• vállalkozói finanszírozás
• céges biztosítások
• vagyonvédelem
• felelősségi kockázatok
• kulcsember-védelem
• munkavállalói megoldások
• tulajdonosi pénzügyek

Üzleti megoldások →